Как закон больших чисел обнаружил несуществующие договоры между компаниями

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) проверяло кредитный портфель, купленный банком «Енисей» (отозвана лицензия в 2017 году) у ООО «ЦЗ Инвест», сообщил «Ъ».

АСВ поступило следующим образом:

  • Агентство решило не проверять все договоры и воспользоваться законом больших чисел . Из 44 000 кредитных историй оно случайным образом выбрало для проверки 691 заемщика (это 1,5% от всех договоров);
  • В результате проверки выяснилось: заёмщики брали кредиты в указанных банках, но раньше и на меньшие суммы, и часть займов уже погашена. При этом номера старых кредитных договоров частично совпадали с номерами договоров, права по которым купил банк «Енисей».
  • АСВ сделало вывод: договоров, которые «Енисей» выкупил у «ЦЗ Инвест», никогда не существовали.

    Арбитражные суды двух инстанций результаты проверки поддержали : они «признаются достаточными для формирования вывода в отношении всего портфеля приобретенных прав требований, поскольку соответствуют закону больших чисел, применяемому в теории вероятностей». Закон больших чисел опровергнуть невозможно «в силу его общеизвестности».

    Но кассация с этим решением не согласилась, отправив дело на новое рассмотрение, так как:

  • выводы о фиктивности небольшой части договоров не могут быть распространены на все сделки, т.к. носят «предположительный характер»;
  • « закон больших чисел не является общеизвестным фактом, поскольку относится к математической категории, применение которой процессуальным законом при установлении обстоятельств и оценке доказательств по делу не предусмотрено ».
  •  

    Источник: постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 18 января 2018 года по делу №А33-4262/2017, Карточка по делу.

     
    По теме
    Успеть за шесть минут - Район Арбат Эвакуация учащихся Колледжа права им. Н.С. Киселевой при Московском государственном юридическом университете имени О.Е.
    Район Арбат
    IMG 7951 1 - Государственный университет управления 26 марта 2024 года прошло заседание ученого совета ГУУ. Встречу начали с минуты молчания в память о жертвах теракта, произошедшего 22 марта в «Крокус сити холл».
    Государственный университет управления
    ХХV Конгресс педиатров России - ГБУЗ Морозовская ДГКБ ДЗМ В марте 2024 года в Москве прошел ХХV Конгресс педиатров России с международным участием «Актуальные проблемы педиатрии».
    ГБУЗ Морозовская ДГКБ ДЗМ
    СОТРУДНИКИ РОСГВАРДИИ ОЦЕПИЛИ ОБНАРУЖЕННЫЙ В МОСКВЕ СНАРЯД - УВО ВНГ по Москве На северо-западе столицы сотрудники вневедомственной охраны Главного управления Росгвардии по г. Москве обеспечили безопасность на месте обнаружения снаряда времен Великой Отечественной войны.
    УВО ВНГ по Москве
    Старший научный сотрудник фонда Исторического театрального костюма Малого театра Полина Буховец с платьем, в котором народная артистка СССР Элина Быстрицкая в роли Глафиры появлялась в финале комедии «Волки и овцы». Фото: Анна Малакмадзе, «Вечерняя Москва» - Москва.Центр Старший научный сотрудник фонда Исторического театрального костюма Малого театра Полина Буховец с платьем, в котором народная артистка СССР Элина Быстрицкая в роли Глафиры появлялась в финале комедии «Волки и овцы».
    Москва.Центр